Gestão de Crédito com a Rigorbiz

As empresas usam a informação da Rigorbiz para realizar verificações de crédito abrangentes nos seus clientes e fornecedores e para monitorizar periodicamente essas entidades à procura de mudanças importantes que possam resultar em atrasos ou falta de pagamento. A API da Rigorbiz também pode ser usada para automatizar essas verificações durante o processo de admissão de novos clientes/fornecedores.

O que é a gestão de crédito?

A gestão de crédito, também conhecida como controlo de crédito, é o processo que uma empresa realiza para gerir os fluxos financeiros que entram no negócio e para garantir que as faturas emitidas aos clientes sejam pagas a tempo. Uma gestão de crédito eficaz reduz o número de pagamentos em atraso ao mesmo tempo que garante a manutenção de boas relações com os clientes.

Importância da gestão de crédito

Processos eficientes de gestão de crédito são essenciais para manter uma boa situação financeira e liquidez de uma empresa. A má gestão de crédito pode ser extremamente prejudicial para as empresas. Na verdade, mais da metade das falências de empresas são causadas por uma má gestão de crédito.
No entanto, uma boa gestão de crédito é muito mais do que apenas garantir que seus clientes pagam as suas dívidas – requer um processo de avaliação cuidadoso para determinar se deve trabalhar com um cliente, verificando a sua classificação de crédito e identificando possíveis motivos que indiquem que ele não será capaz de pagar a tempo.
Apesar de uma empresa poder estar a registar um bom volume de vendas, um mau fluxo de caixa pode resultar em dificuldades que podem levar à incapacidade de pagar salários, fornecedores e custos operacionais gerais.

O processo de gestão de crédito

A gestão de crédito é um processo contínuo que compreende várias etapas.
Uma das etapas mais importantes no processo de gestão de clientes é a triagem de potenciais clientes, para identificar aqueles que deve evitar e aqueles a que se deve prestar mais atenção e monitorizar de parto.
Monitorizar os seus clientes para identificar novos riscos de crédito que possam surgir, deve ser um processo contínuo. Acompanhar quaisquer alterações na classificação de crédito de seus clientes permitirá que atue com rapidez e detete pagamentos em atraso com antecedência.

Uma gestão de crédito eficaz também envolve garantir que o valor de vendas pendentes é mantido baixo de forma a evitar que quaisquer valores incobráveis possam ficar fora de controlo. As formas de reduzir esses valores pendentes incluem faturação imediata e a introdução de medidas para incentivar os clientes a pagar com rapidez.

Indiscutivelmente, o aspeto mais desafiador da gestão de crédito é manter relações positivas com o cliente, especialmente se um cliente tiver um histórico de atrasos no pagamentos. Os gestores de crédito deverão ter uma estratégia clara para lidar com os clientes que não pagam a tempo e estarem preparados para tomar as ações apropriadas para recuperar o pagamento ou cancelar a dívida por completo.

Medidas a serem consideradas ao determinar sua estratégia de gestão de crédito incluem:

  • Qual será a sua estratégia de faturação?
  • Como é o aspeto da sua fatura?
  • Como serão enviadas as faturas?
  • Quando é que enviará um lembrete de acompanhamento?
  • Quanto tempo espera antes de iniciar um processo de cobrança de dívidas?
  • Em que ponto inicia um processo judicial contra o cliente?

Benefícios da gestão de crédito

A gestão eficaz do crédito é extremamente benéfica para as empresas, pois pode ajudar a melhorar significativamente o fluxo de caixa, reduzindo o número de atrasos nos pagamentos e diminuindo a taxa de incobráveis.
Isso liberta mais dinheiro que pode ser usado para grandes investimentos e oportunidades de aquisição. Ter uma estratégia de gestão de crédito forte também garante que a sua empresa pode pagar as suas próprias despesas no prazo e proteger o seu próprio rating de crédito e a sua reputação.

Como é que a Rigorbiz pode ajudar?

A Rigorbiz oferece uma solução global que funciona em todo o processo de decisão de crédito, permitindo que avalie o risco com eficácia, aprove novos clientes e seja alertado sobre novos riscos. As empresas que usam a Rigorbiz para a gestão do risco de crédito podem simplificar drasticamente o processo de recolha de dados e aprovação de crédito, aumentando a eficiência e melhorando a experiência do cliente.